【大田区議、預金口座を不正譲渡】どんな罪になる？

2018/10/06 コラム

今週もいろいろなニュースがあったため若干埋もれていますが

結構重大な事件だと思います

現役の大田区議が、金融業者を名乗る男に200万円の融資を申し込み

その現金の振り込み名目でキャッシュカードを男に送り

さらに暗証番号を教えたという事件です

https://www.asahi.com/articles/ASLB34J9CLB3UTIL01Q.html

まず、このような行為にどのような犯罪が成立するかですが

これは犯罪収益移転防止法に違反することになります

条文を以下に添付します

やや長いので、重要なところを太字にします

【犯罪による収益の移転防止に関する法律】

第二十八条　他人になりすまして特定事業者（第二条第二項第一号から第十五号まで及び第三十六号に掲げる特定事業者に限る。以下この条において同じ。）との間における預貯金契約（別表第二条第二項第一号から第三十七号までに掲げる者の項の下欄に規定する預貯金契約をいう。以下この項において同じ。）に係る役務の提供を受けること又はこれを第三者にさせることを目的として、当該預貯金契約に係る預貯金通帳、預貯金の引出用のカード、預貯金の引出し又は振込みに必要な情報その他特定事業者との間における預貯金契約に係る役務の提供を受けるために必要なものとして政令で定めるもの（以下この条において「預貯金通帳等」という。）を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者は、一年以下の懲役若しくは百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者も、同様とする。

２　相手方に前項前段の目的があることの情を知って、その者に預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同項と同様とする。通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同様とする。

３　業として前二項の罪に当たる行為をした者は、三年以下の懲役若しくは五百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。

（第４項以下省略）

条文が難しくてわかりづらいですが

第１項

要は、他人名義の口座なのに、その他人になりすまして預金口座を利用しようという企みのもと、口座を譲り受けたら

1年以下の懲役もしくは100万円以下の罰金、もしくはこれらを併せて課される

第２項

相手が、なりすまして預金口座を使うことを知りながら渡した場合も、

1年以下の懲役もしくは100万円以下の罰金、もしくはこれらを併せて課される

他人名義口座の売買は

オレオレ詐欺のような犯罪行為の振込詐欺として使われますし